INVESTI

연금저축과 개인형 퇴직연금(IRP)으로 연간 최대 148만 5,000원의 세액공제를 챙기고, 개인종합자산관리계좌(ISA)로 비과세 한도를 채우는 스마트한 투자자라 할지라도 자산의 가장 큰 비중을 차지하는 전세 보증금을 지키지 못한다면 … Read more

사회초년생이 종잣돈 1억 원을 모으는 과정에서 가장 큰 복병은 매달 통장에서 흔적도 없이 빠져나가는 주거비용입니다. 보증부 월세로 매달 60만~80만 원을 지출하거나, 연 4~5%대에 달하는 시중은행 … Read more

조기은퇴를 목표로 매달 배당주를 모아가는 투자자라면 누구나 한 번쯤 마주치는 벽이 있습니다. 바로 배당금을 받을 때마다 원천징수되는 15.4%의 배당소득세와 연간 배당·이자 합산액이 2,000만 원을 넘길 … Read more

고환율 기조가 이어지면서 월급의 일부를 달러로 묶어두려는 2030 직장인이 부쩍 늘었습니다. 종잣돈 1억 원을 모으는 과정에서 원화 자산 일변도의 포트폴리오를 벗어나 안전자산인 달러를 편입하는 것은 … Read more

사회에 첫발을 내디딘 사회초년생들이 공인재무설계사(CFP)를 찾아와 가장 많이 토로하는 고민은 한결같습니다. “분명 매달 꼬박꼬박 월급이 들어오는데, 카드값을 내고 나면 통장에 남는 돈이 없습니다.” 통장 스치듯 … Read more

갑작스러운 퇴사나 이직, 예상치 못한 질병과 사고, 혹은 가전제품의 고장이나 자동차 수리처럼 삶의 궤도를 흔드는 사건은 예고 없이 찾아옵니다. 이러한 위기 상황에서 가장 먼저 무너지는 … Read more

“이자 한 푼 안 내고 몇 달로 나누어 내면 오히려 인플레이션 시대에 이득 아닌가요?” 재무 상담 현장에서 고객들로부터 가장 자주 듣는 질문 중 하나입니다. 고가의 … Read more

수억 원의 시세 차익이 기대되는 이른바 ‘로또 청약’에 당첨되고도 서류 검격 과정에서 부적격 판정을 받아 당첨이 취소되는 사례가 매년 수천 건에 달하고 있습니다. 더 큰 … Read more

계좌가 온통 파란불로 물드는 하락장이 장기화되면 아무리 단단한 배짱을 가진 투자자라도 심리적 흔들림을 피하기 어렵습니다. 많은 투자자들이 손실을 줄이고 평균단가를 낮추기 위해 주기적으로 일정 금액을 … Read more

시중은행 대출 창구에서 단 0.1%p의 금리를 낮추기 위해 수많은 서류를 발급받아 본 경험이 있으실 겁니다. 하지만 금융기관이 대출 심사 시 가장 먼저 들여다보는 신용점수는 단순히 … Read more

재무제표를 탐색할 때 수많은 투자자가 가장 먼저 눈여겨보는 지표가 바로 자기자본이익률(ROE)입니다. 워런 버핏 역시 “ROE가 지속적으로 15% 이상인 기업에 투자하라”는 조언을 남기며 이 지표의 중요성을 … Read more

화면 속 PER(주가수익비율) 3배, PBR(주가지산비율) 0.4배라는 매력적인 숫자에 끌려 선뜻 매수 버튼을 눌렀지만, 계좌는 수개월째 짙은 파란불에서 벗어나지 못하는 경험을 해보셨을 겁니다. 숫자로만 보면 당장 … Read more